সাধারণ শব্দ, পূর্বাভাসে রুবেল অবমূল্যায়ন কী

একটি দেশের জন্য কঠিন সময়ে, "অবমূল্যায়ন" শব্দটি প্রায়শই টেলিভিশন পর্দার থেকে শোনা যায়। সহজ ভাষায় রুবেল অবমূল্যায়ন কী? এই প্রশ্নটি অনেক রাশিয়ানদের পক্ষে আগ্রহী, বিশেষত যারা loanণ প্রদান করে বা বিনিময় হারের ওঠানামার ক্ষেত্রে তাদের সঞ্চয় বজায় রাখতে চায়। এই ধারণাটি আরও বিশদে বিবেচনা করুন, আমরা অবমূল্যায়নের ইতিহাস, এই প্রক্রিয়াটির ধরণগুলি এবং কীভাবে কঠিন অর্থনৈতিক পরিস্থিতিতে আমাদের জমানাকে বজায় রাখব তা স্পর্শ করব।

এই ধারণাটির অর্থ কী?

অবচয় হ'ল অন্যান্য দেশের অর্থ এবং সোনার মূল্য সম্পর্কিত জাতীয় মুদ্রার অবমূল্যায়ন (এটি এই ক্ষেত্রে রাশিয়ান রুবেল)। উদ্দেশ্যমূলক তুলনার জন্য, কেবলমাত্র বিশ্বের প্রধান মুদ্রা (ডলার এবং ইউরো) নেওয়া হয় না, তবে অন্যান্য দেশের 15 টিরও বেশি জাতীয় মুদ্রা ইউনিট নেওয়া হয়।

অবমূল্যায়নের ধারণাটি অন্যভাবে ব্যাখ্যা করা যেতে পারে। নির্দিষ্ট অর্থনৈতিক ও রাজনৈতিক প্রক্রিয়াগুলির ফলস্বরূপ, জাতীয় সম্পর্কিত অন্যান্য মুদ্রার বিনিময় হার বৃদ্ধি পায়। উদাহরণস্বরূপ, রাশিয়ার রুবেলের সর্বশেষ অবমূল্যায়ন হয়েছিল 2014 এর প্রথমার্ধে। রুবেলের বিপরীতে ডলার এক আমেরিকান ডলারের জন্য 35 রুবেল থেকে 31 এ নেমে এসেছিল। পুনর্নির্মাণের পরে (বিপরীত অবমূল্যায়নের ধারণাটি, যা জাতীয় মুদ্রার শক্তিশালীকরণকে বোঝায়), অবমূল্যায়ন শুরু হয়েছিল। এর ফলে ডলারের পক্ষে তারা ইতিমধ্যে 60-65 রুবেল দিচ্ছিল। রাশিয়ান রুবেলের অবমূল্যায়নের শতাংশ প্রায় 100% ছিল।

তবে সাধারণভাবে, এটি মনে রাখা উচিত যে এক্ষেত্রে এই ধারণাটি যথেষ্ট এক্সটেনসিবল, যেহেতু রাশিয়ান ফেডারেশনের অর্থনীতির অনুরূপ রাষ্ট্রটি টানছে। রাশিয়ার রুবেলের অবমূল্যায়ন গত ত্রৈমাসিক শতাব্দীতে তীব্রতার একটি নির্দিষ্ট মাত্রার সাথে পালন করা হয়েছে। এটি ইঙ্গিত দেয় যে দেশের অর্থনীতিতে কিছু ভুল হচ্ছে।

রাশিয়ার অবমূল্যায়নের ইতিহাস

রুবেলের অবমূল্যায়নের কারণ ও পরিণতিগুলি বোঝার জন্য গত শতাব্দীতে জাতীয় মুদ্রার ভাগ্যের সন্ধান করা আকর্ষণীয়। রাশিয়ায় এই প্রথম প্রথম ঘটেছিল? বিশ্বের শক্তিশালী অর্থনীতি 1914 সালে প্রথম বিশ্বযুদ্ধের সূত্রপাতের সাথে মারাত্মকভাবে স্থবির হয়ে পড়েছিল। এর আগে, জাতীয় মুদ্রা নির্বিঘ্নে প্রতি রুবেল 0.7 গ্রামে সোনার বিনিময় করা হয়েছিল। এটি ছিল রাশিয়ান অর্থনীতির এক উত্তম দিন, ১৯১ in সালে রাশিয়ান সাম্রাজ্যের বাজারে ১ 170০ মিলিয়ন লোক (যদিও তখন সমস্ত ইউরোপের জনসংখ্যা তখন ৩০০ মিলিয়নের বেশি ছিল না) included এরপরে রাশিয়াই বিংশ শতাব্দীতে অর্থনৈতিক উন্নয়নের লোকোমোটিভ হওয়ার জন্য সমস্ত পূর্বশর্ত রেখেছিল।

কিন্তু প্রথম বিশ্বযুদ্ধের সূত্রপাতের পরেই স্বর্ণের অবাধ বিনিময় বন্ধ হয়ে যায়। রাজ্য কোনও অর্থ দ্বারা সুরক্ষিত নয় এমন অর্থ প্রদান করতে বাধ্য হয়েছিল। সুতরাং, যদি ১৯১৪ সালে ২.৪ বিলিয়ন রুবেল সঞ্চালন হয়, তবে ১৯১16 সালে এটি ইতিমধ্যে ৮ বিলিয়ন ছিল।এটি মারাত্মক মুদ্রাস্ফীতি উত্সাহিত করেছিল। বলশেভিকদের আবির্ভাবের সাথে, জিনিসগুলি কার্যকর হয়নি। নতুন সরকারের একমাত্র পদক্ষেপ ছিল অর্থ সরবরাহ বাড়ানো। নতুন (ইতিমধ্যে সোভিয়েত) নিষ্পত্তির লক্ষণগুলির মুদ্রণের গতিটি এমন ছিল যে 1922 সালে 10 হাজার বার এবং 1923 সালে 100 বার অর্থ সরবরাহ কমানোর প্রয়োজন ছিল। 1932 সালের মধ্যে, সোভিয়েত রুবেল বিদেশে উদ্ধৃত হওয়া এবং সোনার বিনিময় বন্ধ হয়ে যায়।

1961 মুদ্রা সংস্কার অবমূল্যায়ন এবং জনগণের সংমিশ্রণ। 10 থেকে 1 এর অনুপাতে নতুনের জন্য অর্থ বিনিময় করা হয়েছিল পরবর্তী সংস্কার - পাভলভস্কায়া - ইতিমধ্যে 1991 সালে হয়েছিল। এটি পণ্য বাজারে ঘাটতির সমস্যাটিকে আংশিক সমাধান করতে সহায়তা করেছে। 50 এবং 100 রুবেলের সমস্ত বিল বিনিময় সাপেক্ষে, এটি কেবল তিন দিনের জন্য বরাদ্দ করা হয়েছিল, সীমা ছিল 1000 রুবেল। এই সম্প্রদায়ের অন্যান্য সমস্ত নোটগুলি "পুড়ে গেছে"।

নতুন রাশিয়ান রুবেলের প্রথম থেকেই, ব্যবসাটি খুব ভাল করছে না। তরুণ রাশিয়ায় এত বেশি অর্থ ছাপা হয়েছিল যে এটি হাইপারইনফ্লেশনের দিকে পরিচালিত করে। পরবর্তী সংস্কারটি 1993। শুধুমাত্র 1997 সালে, হাইপারইনফ্লেশন বন্ধ করা হয়েছিল। একটি সম্প্রদায় অনুষ্ঠিত হয়েছিল যা রাশিয়ান রুবেলকে তার বর্তমান অবস্থায় নিয়ে আসে। সুতরাং, বিংশ শতাব্দীতে সংজ্ঞাটি মোট 500 ট্রিলিয়ন বার। একবিংশ শতাব্দীতে, রাশিয়ান রুবেল তুলনামূলক শান্ত সময় ভোগ করছে।

মূল্যায়ন = মূল্যস্ফীতি

আপনি ভাবতে পারেন যে অবমূল্যায়ন কিছুটা মুদ্রাস্ফীতি। উভয় ক্ষেত্রেই, জাতীয় মুদ্রা হ্রাস পায়। এই ধারণাগুলির মধ্যে একটি সাধারণ বিষয় রয়েছে, তবে তবুও তারা মূলত পৃথক। সুতরাং, মুদ্রাস্ফীতিকে রাষ্ট্রের মধ্যে অর্থের অবমূল্যায়ন বলা হয়, এবং অন্যান্য বিশ্বের মুদ্রার সাথে অবমূল্যায়ন হ্রাস হয়। কোনও দেশ যদি আমদানিতে নির্ভর করে তবে অবমূল্যায়ন সাধারণত মুদ্রাস্ফীতিতে পরিচালিত করে। এই অর্থনৈতিক ব্যবস্থাটি নীচে আরও বিশদে ব্যাখ্যা করা হয়েছে। বর্তমানে, রাশিয়ায় এই ঘটনাগুলি এতটা দৃ strongly়ভাবে সম্পর্কিত যে অবমূল্যায়ন অবিলম্বে জনগণের জন্য পণ্য এবং পরিষেবার মূল্য বাড়িয়ে দেয়।

বিনিময় হার কিসের উপর নির্ভর করে

রুবেল এবং অন্যান্য আর্থিক ইউনিটগুলির অবমূল্যায়নের কারণগুলি অবশ্যই অর্থনীতির প্রাকৃতিক আইনগুলিতে অনুসন্ধান করা উচিত। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র, যুক্তরাজ্য, ফ্রান্স, জার্মানি খুব শক্তিশালী অর্থনীতি রয়েছে। এই দেশগুলি কাঁচামাল রফতানিতে (রাশিয়ার তুলনায়) কম নির্ভরশীল। তবে রাশিয়া পশ্চিমাদের প্রধান কাঁচামাল সরবরাহকারী নয়। জাতীয় অর্থনীতিতে পেট্রোলিয়াম পণ্য বিক্রয় রফতানির 30% এরও কম। সুতরাং, রাশিয়ান ফেডারেশনের জিডিপিতে তেল এবং তেল পণ্য রফতানি 10% এরও কম। তবে কালো সোনার বিক্রয়ের উপর এমন সামগ্রিক নির্ভরতাও রাশিয়ান রুবেলের স্থায়িত্বকে ব্যাপকভাবে প্রভাবিত করে না।

অন্যান্য উন্নত দেশগুলি কাঁচামাল রফতানির উপর নির্ভর করে না, বিদেশে উচ্চ প্রযুক্তির পরিষেবা এবং পণ্য সরবরাহের উপর নির্ভর করে। রাশিয়া অস্ত্র বিক্রি (মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের পরে বিশ্বের দ্বিতীয় স্থান) এবং উচ্চ প্রযুক্তির পণ্য ও পরিষেবাদি (আমেরিকা যুক্তরাষ্ট্রের রকেট ক্যারিয়ারের বিক্রয়) নিয়েও নিযুক্ত রয়েছে। তবে যুক্তরাজ্য উদাহরণস্বরূপ, এই খাতের বাজারের 10% দখল করে। এটি পেট্রোলিয়াম পণ্য রফতানিতে রাশিয়ান ফেডারেশনের মতোই। গ্রেট ব্রিটেনে, এই পদ্ধতির উচ্চ আয় রয়েছে, যেহেতু এগুলি উচ্চ সংযোজন মূল্যের পণ্য।

অন্যান্য দেশেও একই অবস্থা। পাশ্চাত্য দেশগুলির রফতানি কাঠামো মূলত উত্পাদিত পণ্য নিয়ে থাকে। অর্থাত্, কাঁচামালের দামের পরিবর্তনের ক্ষেত্রে তাদের অর্থনীতিতে কম ক্ষতি হবে। এটি বিশেষত সত্য যদি আমরা অদূর ভবিষ্যতে পরিস্থিতি বিবেচনা করি। দীর্ঘমেয়াদে দাম ক্রমাগত কমতে থাকে বা কম থাকে তবেই উন্নত দেশগুলি ক্ষতির সম্মুখীন হবে। তবে পশ্চিমাদের ক্ষেত্রে নেতিবাচক পরিণতিগুলি মাঝারি এবং দীর্ঘমেয়াদী।

এখানে আপনি ইভেন্টের পুরো শৃঙ্খলা ট্রেস করতে পারেন। প্রথমত, কম দামগুলি তহবিলের অভাবের কারণে রাশিয়া সহ তেল ও পেট্রোলিয়াম পণ্য রফতানিকারীদের আয় হ্রাস করে, বড় প্রকল্পগুলি হিমায়িত হয়। তারপরে এই প্রকল্পগুলিকে হিমায়িত করা ইস্পাত, শস্য, আকরিক ইত্যাদির ব্যয় হ্রাস করে। ফলস্বরূপ, কেবল যে দেশগুলি কালো সোনার সরবরাহ করে তাদের রফতানি আয় হ্রাস পায় না।

তবে যুক্তরাজ্য, উদাহরণস্বরূপ, এই নেতিবাচক প্রক্রিয়াগুলির প্রভাব অনুভব না করা পর্যন্ত পেট্রোলিয়াম পণ্য রফতানিকারক দেশগুলি ইতিমধ্যে তাদের অধীনে থাকবে। এই দেশগুলির জাতীয় মুদ্রা অস্থির হয়ে উঠবে, এটি ইতিমধ্যে কিছু পূর্বাভাস, গুজব এবং প্রত্যাশার প্রভাবে পরিবর্তিত হবে। সুতরাং, তেলের দামের পতন বেশিরভাগ উন্নত দেশগুলির অর্থনীতিকে নেতিবাচকভাবে প্রভাবিত করে, তবে এটি রুবেলই হ্রাস পাচ্ছে।

অর্থের অবমূল্যায়নের প্রকারগুলি

রুবেল এবং অন্য যে কোনও জাতীয় মুদ্রার অবমূল্যায়ন খোলা বা লুকানো, প্রাকৃতিক বা কৃত্রিম হতে পারে। এই প্রজাতিগুলি প্রায়শই জড়িত থাকে। অর্থের প্রাকৃতিক অবমূল্যায়ন বেশিরভাগ ম্যাক্রো এবং মাইক্রোকোনমিক কারণগুলির পটভূমির বিরুদ্ধে দেখা দেয়, সাধারণভাবে দেশের অর্থনৈতিক পরিস্থিতি। কৃত্রিম (প্রাকৃতিক হিসাবে বিরোধী) ইতিমধ্যে সরকারী সংস্থা বা অনুমানকারীদের হস্তক্ষেপ জড়িত। সরকার সাধারণত জাতীয় মুদ্রার অবমূল্যায়নে আগ্রহী হয় না, তবে অনুশীলনকারীদের কোনও যত্ন নেই, তারা মুদ্রার অবমূল্যায়ন করে এবং দাম বাড়িয়ে উভয়ই উপার্জন করতে পারবেন।

উন্মুক্ত অবমূল্যায়ন সাধারণত রাশিয়ান ফেডারেশনের কেন্দ্রীয় ব্যাংকের সিদ্ধান্ত বা অন্যান্য সরকারী সংস্থার সাথে সম্পর্কিত। এটি ঘটেছিল, উদাহরণস্বরূপ, ১৯৯৯ সালে, যখন কেন্দ্রীয় ব্যাংক রুবেলকে অবমূল্যায়নের সিদ্ধান্ত নেয় এবং জনগণের কাছে এটি ঘোষণা করে। ২০১৪ সালে কাজাখস্তানেও একই ঘটনা ঘটেছিল। ১১ ই ফেব্রুয়ারি, জাতীয় ব্যাংক মুদ্রার অবমূল্যায়নের ঘোষণা দেয়। কিছু ক্ষেত্রে, মূল্যবোধের সাথে অবমূল্যায়ন ঘটে। সুতরাং এটি ইউএসএসআর 1961 সালে ছিল। আনুষ্ঠানিকভাবে, তারা কেবল পুরানো অর্থকে নতুন দিয়ে প্রতিস্থাপন করেছে, তবে উদ্দেশ্যমূলকভাবে রুবেলের সোনার সামগ্রী এবং এক্সচেঞ্জের হারটি তীব্রভাবে হ্রাস পেয়েছে।

সরকার বা কেন্দ্রীয় ব্যাংকের সরকারী সিদ্ধান্তের সাথে গোপন অবমূল্যায়ন হয় না। একটি উদাহরণ নিম্নলিখিত। 2017 এর প্রথম দিকে, রাশিয়ান ফেডারেশনের অর্থ মন্ত্রক আনুষ্ঠানিকভাবে বৈদেশিক মুদ্রা ক্রয়ের ঘোষণা করেছিল। সচেতনভাবে, আর্থিক ইউনিট অবমূল্যায়নের লক্ষ্য অনুসরণ করা হয়নি, তবে এত বড় খেলোয়াড় ডলার কিনে উপস্থিত হওয়ার কারণে রুবেলের একটি লুকানো অবমূল্যায়ন হয়েছিল। রাশিয়ার রুবেলের এই অবমূল্যায়নটি সাধারণ ব্যক্তির পক্ষে এতটা লক্ষণীয় ছিল না।

অবমূল্যায়নের কারণ

সম্প্রতি, এই অবমূল্যায়নের মূল কারণটি হল কাঁচামাল এবং বিশেষত তেল এবং তেল পণ্যগুলির ব্যয় মাত্র কমে যাওয়া। এটি উপরোক্ত বিষয়ে বিস্তারিত আলোচনা করা হয়েছিল। তবে অন্যান্য প্রক্রিয়া অবমূল্যায়নের কারণ হয়ে উঠতে পারে। এগুলি হ'ল অর্থনৈতিক কারণ এবং প্রধান বাজার প্লেয়ারগুলির নির্দিষ্ট ক্রিয়া। প্রথম কারণগুলির মধ্যে মূলধন বহিরাবরণ, রফতানির কম দাম এবং রাজ্যের ক্রমবর্ধমান অর্থনৈতিক পরিস্থিতি অন্তর্ভুক্ত।

দ্বিতীয় গ্রুপ কারণগুলি সামষ্টিক অর্থনৈতিক কারণগুলির সাথে সম্পর্কিত। সরকার, দেশের মুদ্রা ইউনিটের মান হ্রাস করে, তার নিজস্ব পণ্যের আকর্ষণ বাড়িয়ে তোলে। উদাহরণ হিসাবে, ইউএস ফেডারাল রিজার্ভ, পশ্চিম ইউরোপীয় রাজ্যগুলির কেন্দ্রীয় ব্যাংক এবং জাপানের ক্রিয়া। তবে এটি উপলব্ধি করা সার্থক যে অস্পষ্ট অর্থনৈতিক শর্তগুলির পিছনে একটি অনিরাপদ মুদ্রার প্রচলনের মধ্যে মুক্তি প্রকাশিত।

এই জাতীয় ক্রিয়াকলাপগুলির একটি গুরুত্বপূর্ণ পরিণতি প্রক্রিয়াটিতে অংশ নেওয়া সমস্ত ব্যক্তির বৈশ্বিক debtণ বৃদ্ধি (উপরের মানচিত্রটি বিশ্ব রাজ্যের বাহ্যিক debtণের পরিসংখ্যান উপস্থাপন করে)। এখন বেশিরভাগ উন্নত দেশের বাহ্যিক debtণ অত্যন্ত উচ্চ স্তরে। এটি আর্থিক নিয়ন্ত্রকের মূল সমস্যার মধ্যে যায়। ভবিষ্যতে, এটি বিশ্বব্যাপী মুদ্রাস্ফীতিজনিত ধাক্কা ডেকে আনতে পারে, একমাত্র প্রশ্ন প্রক্রিয়া শুরুর সময়।

রুবেলের পতন থেকে কে উপকৃত হয়

দেখে মনে হচ্ছে রুবলের অবমূল্যায়ন একটি নেতিবাচক ঘটনা? শুধু অংশে। অবমূল্যায়নের ফলস্বরূপ, সরকারী ক্ষেত্র তবুও প্রত্যাশিত আয় পাবে, রাষ্ট্রীয় উদ্যোগের কর্মকর্তা এবং পেনশনারদের বেতন ও পেনশনে বিলম্ব হবে না, উদ্যোগগুলি দেউলিয়া হবে না এবং কাজ চালিয়ে যাবে। ক্রয় শক্তি হ্রাস কেবল বিদেশ থেকে আমদানিকৃত পণ্যগুলিকেই প্রভাবিত করে, যেহেতু এগুলি তীব্রতর ব্যয়বহুল।

অবমূল্যায়ন গার্হস্থ্য উত্পাদকদের পক্ষে উপকারী। রাশিয়ান তৈরি পণ্য আমদানিকৃত পণ্যগুলির সাথে প্রতিযোগিতামূলক হয়ে উঠছে। দেশীয় উত্পাদন বৃদ্ধি পেতে শুরু করে, ফলস্বরূপ, রুবেল আবার ডলারের বিপরীতে শক্তিশালী করছে। অবশ্যই, এই প্রক্রিয়াটিতে ক্ষতিগ্রস্থরা রয়েছেন। এগুলি হ'ল অ্যাপার্টমেন্টের জন্য বন্ধক সহ ডলার বা ইউরোতে loanণ রয়েছে। এমন পরিস্থিতিতে কী করবেন? এটি নীচে বিবেচনা করুন।

কীভাবে অবমূল্যায়নের পূর্বাভাস দেওয়া যায়

রুবেল অবমূল্যায়নের পূর্বাভাস কেবল পূর্বাভাস, 100% নির্ভুলতার সাথে এই প্রক্রিয়াটির পূর্বাভাস দেওয়া অসম্ভব। নিয়ন্ত্রণ করা যায় না এমনগুলি সহ অনেকগুলি কারণ এটির দিকে পরিচালিত করে। উদাহরণস্বরূপ, বৈদেশিক মুদ্রার বাজারে জল্পনা। একটি মাত্র উপসংহার আছে। রাশিয়ান ফেডারেশনের অবস্থার মধ্যে একজনকে সর্বদা আর্থিক ইউনিটের অবমূল্যায়নের জন্য প্রস্তুত থাকতে হবে। আপনি বিশেষজ্ঞদের মতামতের উপর নির্ভর করতে পারেন, তবে সেগুলি পরে সবসময় বাস্তবতার সাথে মিল হয় না।

সঞ্চয় দিয়ে কী করবেন

রুবেলের অবমূল্যায়ন হ'ল একটি হুমকি যা নিয়মিতভাবে আধুনিক পরিস্থিতিতে স্থির থাকে। তবে এমন পরিস্থিতিতে একজন সাধারণ ব্যক্তির কী করা উচিত? কিভাবে আপনার সঞ্চয় সংরক্ষণ? বেশ কয়েকটি শব্দ আচরণ রয়েছে:

1. অন্যান্য রাজ্যের মুদ্রায় loansণ না নেওয়ার চেষ্টা করুন এবং যদি তারা ইতিমধ্যে উপলব্ধ থাকে তবে তাদের রুবেলে রূপান্তর করার চেষ্টা করুন।
2. বিভিন্ন মুদ্রায় সঞ্চয় রাখুন। এটি আমাদের প্রত্যাশা করতে দেয় যে কমপক্ষে একটি বৃদ্ধি অন্যের পতনের জন্য ক্ষতিপূরণ দেয়। ক্লাসিক স্কিম: ডলারে সঞ্চয় তৃতীয়, রুবেলের এক তৃতীয়াংশ, ইউরোতে তৃতীয়াংশ।
3. Loanণ নিতে (যদি এটি এখনও প্রয়োজন হয়) বা বড় কেনাকাটা করা কেবল সেই মুদ্রায় থাকে যেখানে ব্যক্তি আয় করে।
4. মূলধন বীমা করার অন্যতম সেরা উপায় হল সম্পত্তি কেনা। এই ধরনের বিনিয়োগগুলি প্রচুর উপার্জন না করে, তবে তাদের ক্ষতির ঝুঁকি কম থাকে। এটি বলাই বাহুল্য যে এখন অভিজাত রিয়েল এস্টেটে বিনিয়োগগুলি আরও আশাব্যঞ্জক।
5. সোনায় বিনিয়োগ করা তেমন ভাল নয়। যদি আপনি স্বর্ণ কিনে থাকেন এবং তাৎক্ষণিকভাবে এটি বিক্রি করেন তবে প্রায় 30% তহবিল ক্ষতিগ্রস্ত হবে। বিনিয়োগ পুনরুদ্ধার করতে, এর মূল্য 30% না বাড়ানো পর্যন্ত আপনাকে অপেক্ষা করতে হবে, এবং এটি কয়েক বছর এমনকি কয়েক দশকও সময় নিতে পারে।
6. বৈদেশিক মুদ্রা কেনার জন্য, রফতানি প্রযুক্তি এবং শিল্পজাত পণ্যগুলি নির্ভরযোগ্য হিসাবে বিবেচিত হয় states এগুলি হ'ল নরওয়ে, সুইডেন, জাপান, চীন, সুইজারল্যান্ড।